理财问卷调查表

理财能力问卷

个人基本信息

姓名：

性别：

年龄：

职业：

教育程度：

理财知识

1. 你是否了解不同类型的投资产品（如股票、债券、基金、房地产等）？

2. 你是否知晓理财规划的基本原则和方法？

3. 你是否了解风险和收益之间的关系？

4. 你是否知道通货膨胀对理财的影响？

理财习惯

1. 你是否有固定的储蓄计划？

2. 你是否定期做理财规划和总结？

3. 你是否经常关注个人资产的变化？

4. 你是否经常充分考虑风险与收益再进行投资？

投资经验

1. 你是否有股票、基金等投资经验？

2. 你是否有过投资失败的经历？

3. 你是否了解投资市场的基本运作规则？

4. 你是否有过成功的投资经历？

风险承受能力

1. 如果投资的产品发生了一定幅度的下跌，你会选择怎样的应对措施？

持有不变等待回升

追加投入以平均成本

立刻卖出止损

其他

2. 你心目中的投资收益率是多少？

固定收益（如定期存款）的安全收益

稍高于通货膨胀水平的稳健收益

高于市场平均水平的较高收益

追求非常高的投资收益

理财能力评估报告

1.

理财知识

：根据您的回答，您对理财知识的了解程度较好。建议不断学习、积累理财知识，关注理财新动态，以提升投资决策的准确性和效果。

2.

理财习惯

：您具备良好的理财习惯，有固定的储蓄计划和定期理财规划，对个人资产变化有一定了解。建议继续保持，可以适当探索更多的理财方式和投资工具，以优化资产配置。

3.

投资经验

：根据您的投资经验，您可能具备一定的投资技能和经验，但也许需要更多的市场实践和投资机会来积累经验。

4.

风险承受能力

：您对风险的认识和承受能力较为均衡，对投资回报有一定的期望但也注意风险控制。建议根据自身风险承受能力选择适合的投资产品和资产配置。

改进建议

1. 您可以通过参加理财知识培训课程，阅读理财书籍或关注专业理财媒体，不断提升自己的理财知识水平。

2. 可以考虑多元化投资，包括股票、债券、基金、房地产等，以降低投资风险，实现资产配置的多样化。

3. 您可以寻求专业理财顾问的帮助，进行更系统的资产配置和理财规划。

4. 您可以定期评估自身的理财计划，以及投资组合的表现，及时调整和优化投资策略。